FINRA, 감독 실패로 J.P. Morgan Securities LLC 280 만 달러 벌금 부과

금융 산업 규제 당국 (FINRA)은 오늘 증권 거래위원회 (SEC) 고객 보호 규칙 위반 및 관련 감독 실패의 이유로 J.P. 모건 증권에 280 만 달러의 벌금을 부과했다고 발표했다.  SEC 규정은 고객의 자금과 증권을 보호하기 위해 만들어진 것이다.

브로커와 딜러 간에 지불 문제 발생 시 고객이 자산을 회수 할 수 있도록 보장하기 위해 고객 보호 규칙을 만들었다. 고객 유가 증권 보관을 유지하는 브로커 – 딜러가 해당 유가 증권의 실제 소유권을 획득하고 유지 관리 해야 함을 요구한다. 이러한 유가 증권은 “통제 장소”에 격리되어야 하며 고객이 유가 증권을 소지할 수 없도록 방해하는 다른 불이익이 없어야 한다.  회사는 분리된 유가 증권을 자체 용도로 사용할 수 없어야 한다.

FINRA는 2008 년 3 월부터 2016 년 6 월까지 J. P. Morgan Clearing Corp.는 자신의 소유 또는 관리 시스템이 적절히 운영되고 있음을 보장하기 위한 합리적인 절차가 없다고 판결했다. 회사에서 분리되어야 할 주식을 시스템 코딩 및 설계 결함,  반복적이며 미해결된 적자 및 불합리한 감독으로 인해 사용할 수 있었다. 좋은 통제 장소에서 증권을 이동 및 유지하지 못함으로써 회사는 수억 달러 상당의 외국 및 국내 증권에 적자를 만들었다. 예를 들어, J.P. Morgan은 이탈리아 증권을 거의 2 년 동안 좋은 통제 위치로 옮길 수 없었고, 1 일 샘플 날에 약 1 억 4,600 만 달러에 달하는 81 개의 이탈리아 증권에 적자를 만들었다.

회사는 고객의 유가 증권을 보호 할 근본적인 책임이 있습니다 “라고 FINRA 집행부의 Susan Schroeder 부사장은 말했다. “고객 보호 규칙은 투자자 보호의 중요한 구성 요소이며 회원 기업은 소유 및 통제 요구 사항을 준수하기 위한 시스템 및 절차를 합리적으로 설계하고 유지 관리해야 한다.

 

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