IronFX 출금 지연 – $ 176m의 돈 구멍 이야기

키프로스 중개 회사의 고객들이 지난 몇 년 동안 자금 안전에 대한 우려가 가장 많았다.  공식 기관이 그들을 돕기 위한 노력을 하지 않았으며 너무 무관심했던 게 아닌 가에 대한 이야기를 해왔다.

유럽 규제 당국, 특히 키프로스 증권 거래 위원회 (CySEC)와 유럽 증권 시장 당국 (ESMA)은 이 사건을 면밀히 조사해 왔다.  그러나 사건 민감성으로 인해 IronFX 회사 정보 및 고객 정보 그리고 자금을 보호하기 위한  내용의 공개 여부에 대해 신중하게 다뤄야 한다.

CySEC 임원들은 이 회사가 불법 행동을 막기 위해 필요한 통제 메커니즘이 없다는 사실을 발견했다.  또한 프로모션 및 브로커리지는 이 회사의 이익을 고려하여 설계 되었기 때문에 금액을 계산하는 공식이 공정하지 못하다는 위반 사항도 발견했다.

최종 결과는 IronFX에 대한 규제가 현재 유럽 연합에서 움직이고 있으며 키프로스 당국이 해당 사건을 적절하게 처리했는지는 독자가 결정하도록 했다.

키프로스 감사 사무국은 고객의 출금 요청을 잘 처리하지 못하는 “CIF (Cyprus Investment Corporation)”와의 구체적인 사례를 강조하여 보고서를 발표했다. 이 사건에 대한 설명은 IronFX 고객이 지난 2 년 동안 겪었던 문제의 타임 라인과 일치한다.

CySEC 대변인 Finance Magnates에게 보낸 문서에서 Audit Office에 언급 된 회사가 IronFX임을 확인됐다. 그는 다음과 같이 설명했다. “고객 자금 및 보너스 프로모션 출금과 관련된 IronFX 위반 사항에 대한 벌금을 부과할 것이며 회사는 완전한 투자자 보호를 유지하는 데 필요한 시정 조치를 이행 할 수 있도록 감독 검사를 받아야 한다.  ”

“CySEC은 고객의 자금을 불법적으로 보유하는 일은 매우 심각하다.  CySEC에는 배상 권한이 없지만 투자자는 불만 사항을 금융 옴부즈만에게 제출하거나 법원을 통해 법적 조치를 취하는 것을 권장하다. ”

많은 고객들이 합법적인 행동을 취하는 대신 소셜 미디어 채널에 불만 호소해 왔고 이런 전략으로 돈을 돌려받을 수 없을 것이다.

어떻게 시작 되었을까?

2014년까지 Cypriot Audit Office는 ‘Cypriot Large Cypriot Investment Firm (CIF)’와 관련하여 여러 가지 불만 사항을 접수했다.  IronFX는 주로 온라인 외환 서비스 (FX) 제공에 종사해 왔으며 고객은 자금 인출 요청 승인을 거부한다고 했다. 당국은 정치적 압력으로 적절한 투자자 보호 조치를 취하지 않았다고 비난 받았다.

CySEC의 감독

첫 컴플레인은 2014 년 12 월에 키프로스에 있는 일부 대사관이 키프로스 당국에게 압력을 주었다.  중복된 컴플레인도 포함되어 있었지만 2015 년 7 월까지 컴플레인 수치는 1000 개가 넘었다.

2015 년 3 월에 키프로스 당국이 실시한 예비 조사 결과에 따르면 고객이 수락 한 조건에 따라 중개 회사는 실제로 그러한 상황에서 자금을 인출 거부하거나 보류 할 권리가 있음을 밝혔다.

이 결과는 CySEC에 제출되지 않았지만 2015 년 7 월에 발표되었다.

2015 년 6 월 초에 CySEC은 회사에 독립적인 법률 자문을 요청하고 컴플레인 사항을 조사하기 위해 외부 감독 인원 임명을 요청했다.  회사는 외부 감독 인원 대신에 “독립적인 외부 전문가”를 임명하여 아직 해결되지 않은 모든 불만 사항을 조사 할 것이라고  대답했다.  당국은 해당 제안을 수락했다.

 

CySEC 이사회 회의록에 따르면 위원회 위원장은 컴플레인을 조사하기 위해 독립 전문가를 이미 임명했다고 발표했다.

2015 년 7 월 초에 CySEC 임원은 2015 년 3 월에  검사 결과를 이사회에 메모로 보냈다.  불만 사항을 다 조사 될 때까지 회사 운영을 중지 할 것을 권고했다.

 

일시 중지하기에 피해가 너무 크다

 

메모를 검토 한 후 CySEC 임원의 추천을 채택하고 회사의 응답을 기다리기로 결정했다.

당국은 당시 회사가 이미 CySEC에서 권장하는 조치를 취하기 시작했다고 말했다.  2014 년 재무 제표에 외부 감사인의 보고서에 따르면 회사는 “공정하고 성실하다”고 말했다.

당국은 고객 부채를 충당하기에 충분한 자금이 있는 것처럼 보였고 회사 고객은 불만 건수 (약 0.43 %)에 비해 매우 많다.

고객들이 모든 오픈 포지션을 마감하고 한꺼번에 지불해야 한다고 말했다.

이 행사는 키프로스 투자자 보상 기금 (ICF)의 활성화를 촉발 시켰을 것이며 ICF의 금고가 충분하지 않은 경우 키프로스 중개 업계에서 운영이 위험 할 수 있다.

 

수사와 € 176m의 구멍

 

CySEC의 임원은 회사가 공정하고 정직하며 전문적으로 또는 고객의 최대 이익을 위해 행동하지 않고 있음을 발견했다.  임원들의 의견에 따르면 가장 심각한 규정 위반 사항은 회사가 고객을 보너스  악용 사례로 분류하는 데 사용 된 방법에 관한 것이었다.

경찰관들은 회사가 그러한 행동을 막기 위해 필요한 통제 메커니즘이 없다는 사실을 발견했다. 또한 고객에 의한 금액 계산에 사용 된 공식이 회사의 이익을 얻기 위해 설계되었으므로 공정하지 못하다는 것을 발견했다.

회사는 고객을 위한 예금 / 이익 / 상여에 해당하는 금액을 정확히 알 수 없다.  CySEC에 따르면 총 1 억 7,600 만 달러의 자금이 필요하다.

또한이 회사 측은 테스트를 실시했다고 말하지만  CySEC 감독 부서에서는 사용 된 데이터의 신뢰성에 의문을 제기했다.

CySEC 대표 : IronFX는 보너스 시스템의 악용을 식별하지 못했다. 

2015 년 10 월에 회사는 CySEC에 프레젠테이션을 작성한 후 키프로스 회장에게 해외의 특정 투자 회사가 투자를 고려하고 있다는 서신을 보냈다. 이 편지에 따르면 CySEC의 최종 결정은 투자자의 최종 결정에 영향을 미칠 것이다.

2015 년 11 월 2 일에 개최 된 CySEC 이사회에서 편지의 내용이 논의되었다.  다음 회의에서 회사 관계자는 0 벌금으로 타협을 모색했지만 이 제안은 CySEC에 의해 거부되었다.

이 회사는 이후 CySEC에 의해 특정 금액도 거부되었으며 회사의 CEO는 연락을 통해 전화로 벌금 관련 논의를 하는 새로운 제안을 했다.  CySEC 이사회는 또한 회사가 절차를 재검토하고 법을 준수해야 한다고 결정했다.

CySEC의 € 335,000 벌금

 

335,000 유로의 벌금이 부과되었다 – 회사는 15 일 내에 지불해야 한다.

회사에서 대규모 정리 해고가 시작되어 직원 비용이 15 % 감소했다.

2016 년 초, 회사 필요한 자금이 회사의 예상 수익을 포함될 것으로 생각했기 때문에 외부 자금이 필요하지 않다고  CySEC에게 전했다.  2015 년 12 월 31 일까지 자본 비율은 13.5 %로 추정됐다.

CySEC의 감독 부서는 회사가 자본 확충을 지키지 못했다는 메모를 보드에 보냈는데, 이것은 브로커의 자본에 대한 투명성과 신뢰성이 떨어진다는 뜻이다.

2016 년 2 월 말에 회사는 CySEC 계약서에 명시된 조건을 준수하도록 7 주 연장을 요청하는 새 서한을 보냈다.  CySEC의 감독 부서는 회사가 연장을 요청했으며 이전에 동의한 일정을 준수하지 않는 것이 CySEC 이사회에 보고했다.

회사 라이센스를 즉시 중단하라는 두 번째 권고 안이 나왔다. 회사 고객의 이익을 심각하게 해칠 가능성이 강조되었고 이사회는 감사 재무 제표를 사용하기로 결정하였다.  잠재적 인 기타 문제를 찾기 위해 이 문제에 대한 완전한 조사가 시작되었다.

 

감독관 결론 및 변호사 추천

 

감독에 따르면 많은 컴플레인이 있었기 때문에 감독 조사가 약간 지연되었다.  2014 년 12 월에 CySEC 으로부터 첫 번째 컴플레인을 접수되었으며 예비 조사는 2015 년 3 월에만 시작되었으며 키프로스 감독 기구는 2015 년 7 월 이전에 중요한 결과가 발견되지 않았음을 강조했다.

이 문서는 계속해서 사건이 법을 심각하게 위반한 것 일 수 있으며 범죄 수사의 가능성이 있음을 강조했다. 이 사건의 규모와 중요한 국제적 영향을 감안할 때 벌칙은 엄격하게 해야 한다.

 

결론적으로, 감사 국은 CySEC에 의해 수립된 범죄의 심각성을 고려할 때 사건이 사이프러스 법무 장관에게 보내져야 범죄 행위가 저질러 졌는지 알 수 있다고 주장했다.

 

 

자세히 보기 : http://www.financemagnates.com/forex/brokers/exclusive-ironfx-withdrawal-delays-a-story-of-176-mln-client-money-hole/