五家银行的Nordea和SEB因发布未经授权的信用评级而被罚款250万欧元

欧洲证券和市场管理局(ESMA)刚刚告知公众,它今天已对Danske Bank,Nordea Bank,SEB,Svenska Handelsbanken和Swedbank各自罚款495,000欧元,并因疏忽违反信用评级机构监管(CRAR)而发布了五份公告。

ESMA发现五家银行在未经ESMA授权的情况下通过发放信用评级来侵犯CRAR。

在2011年6月至2016年8月期间,五家银行向其客户发布了信用调查 – SEB继续这样做,直到2018年5月。这项信贷研究包括发行银行所谓的影子评级。这些报告涉及不同的实体和基础金融工具,这些报告包括意见,ESMA发现这些意见符合CRAR规定的信用评级定义。但是,没有银行获得必要的ESMA授权来发布评级,此类行为侵犯了需要事先授权 的CRAR。

个别罚款金额考虑了银行侵权超过六个月的加重因素,但也考虑了每家银行自愿采取措施确保未来不会发生类似侵权行为的缓解因素。

未经授权的信用评级

根据CRAR,发布信用评级需要得到ESMA的授权,以确保此类评级具有独立性,客观性和足够的质量,并且信用评级机构(CRA)在所有欧盟国家/地区受到相同的规则和监督。为了在欧盟注册为CRA,公司需要提供证据证明其满足必要的组织要求并提供充分的保障措施,特别是在治理,利益冲突,内部控制,评级流程和方法,业务活动方面。和披露。公司未能在发布评级之前申请注册是对CRAR的侵权。

这五家银行中没有一家是或已经注册为CRA,也没有申请注册。目前,ESMA已授权27个CRA在欧盟内发布信用评级。

上诉权

上述五家银行可以向欧洲监管机构上诉委员会提出上诉。此类上诉不会中止罚款,但上诉委员会可以根据CRAR暂停适用该决定。

 

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