塞浦路斯经纪公司客户所面临的问题已经成为业内最热门的话题之一。 该公司的客户一直在社交媒体上发表声明，官方当局如何不帮助他们。 从监管者的角度上对这个问题的新见解为故事增添了一个新的角度。
欧洲监管机构中，最明显的是塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）和欧洲证券市场管理局（ESMA）一直在密切关注这一事件。 但是，由于整个行业的敏感性，为了保护行业，客户和资金，他们对于完全公开是持谨慎态度的。
CySEC的官员发现，该公司缺乏必要的控制机制来防止这种行为。 此外，他们发现违反了用于计算客户金额的公式不公平，因为它是针对客户设计的，并为经纪人的利益而设计的。
最终的结果是，欧洲联盟现在正在对该行业进行监管挤压，塞浦路斯当局是否充分处理这一案件将由读着判断。
塞浦路斯共和国审计署发布了年度报告，强调“大型塞浦路斯投资公司（CIF）”的具体案件，并没有特别处理客户的提款要求。 该案例在时间上的描述符合IronFX客户在过去几年中面临问题的时间。
CySEC发言人专门向财务总监发出的声明证实，审计署文件中提到的该公司是IronFX。 他详细阐述了这一情况：“在IronFX发布了关于撤销客户资金和奖金促销的违规行为的罚款后，该公司将进行监督检查，以确保其实施维护完整投资者保护所需的纠正措施 “。
该声明中详细阐述道 “CySEC非常认真地监督每一家公司非法扣留客户资金的情况。 在CySEC没有恢复原状的情况下，鼓励投资者向金融监察专员提出投诉，或通过法院采取法律行动。“
最后一部分是特别值得一提的，因为大量的客户已经淹没了社交媒体渠道，而不是采取法律行动 – 这种反抗方法不能帮助这些客户把钱拿回来。
这一切是如何发生的?
塞浦路斯审计署在2014年收到了一项关于“大型塞浦路斯投资公司（CIF）”的投诉。 该公司主要从事提供在线外汇服务（FX），客户抱怨其拒绝批准其提款请求。 由于政治压力，当局被指责不采取充分的投资者保护措施。
CySEC的审查
第一起投诉是从2014年12月开始的，一些驻塞浦路斯大使馆对塞浦路斯当局施加压力。 到2015年7月，投诉已经上升到1000多个，但这个数字包括一些重复的索赔。
该公司当时回应，投诉人接受的条款和条件允许他们扣除被认为是滥用权力的客户的资金。
塞浦路斯当局于2015年3月进行的初步检查得出结论，根据客户接受的条件，经纪人确实有权在这种情况下撤回或扣留资金。
这次初步审核的结果未提交给CySEC，但于2015年7月提交。
2015年6月初，CySEC决定要求公司寻求独立的法律意见，并要求公司任命外部审计人员调查投诉。 该公司随后回答说，它提议任命“独立外部专家”而不是外部审计师，调查所有尚未解决的投诉。 当局接受了这项建议。
该公司的英国律师已经向被认定为没有任何利益冲突的第三方发出指示，就被扣留的资金发出法律意见。
根据CySEC董事会会议记录，委员会主席通知成员，该公司已经指派独立专家调查对该公司的投诉。
2015年7月初，CySEC人员向董事会提交了一份备注，并附有2015年3月审计的初步结果。 他们建议暂停公司的业务，直到投诉被调查为止。
场面难以控制
考察了各种笔记资料后，CySEC通过了主席团的建议，决定等待该公司的回应。
当局说，当时该公司已经开始采取一些由CySEC建议的行动。根据外部审计师的报告，2014年该公司的财务报表被认为是 “给人展示一个公平和真实的表面”。
当局指出，看来，该公司有足够的资金来满足客户的债务，并与投诉的数量（约0.43％），该公司的客户量是非常庞大的。
当局认为该公司规模相当大，而客户认为，当局决定不暂停该公司的业务，因为该公司将不得不关闭其客户所有未平仓头寸。
该事件将触发了塞浦路斯投资者赔偿基金（ICF）的危机，如果ICF的库存都不够大，那么塞经纪行业的风险也较大。
CySEC主席表示，该公司正与有意与在该公司投资的两个组织接触。
在七月中旬到2015年，该公司提交给CySEC新的法律意见代表其曾提到，该公司的奖金计划的条款和条件均符合欧洲的MiFID指令。根据英国法律，这些条件不能被认为是不公平的。
此外，另一个律师事务所提交的意见中指出，20个投诉中有人认为这是公司所用的方法进行客户分类是合理的。最后得出的结论是，该公司不得不扣除，而且有权利扣除公司所提供的奖金以及使用奖金后赢得的客户利润。
在七月中旬到2015年,CySEC的人员进入该公司的办事处投诉的现场调查。第一个结论是，该公司似乎并没有从客户的入金中分开奖金。
CySEC决定请求外部审计师对关于和解声明进行进一步的澄清。金融监管机构认为，调查所有的投诉是必要的。CySEC主席告知审计署可以不评估所有投诉的理由是投诉可能会覆盖所有个案，而且还有及其高昂的费用问题。
在它的下一次会议中，CySEC决定委托给公司的外部审计检查公司的客户资金账户在2015年的运营是否符合正常的商业活动和立法线。
调查和 €176m 的洞
CySEC的人员发现无数次侵犯法律和法规的行为，表明公司并没有公平、诚实和专业地为客户的提供最佳利益。这是严重的违约行为。根据有关人员表示，该公司采用以客户分类为基础的滥用奖金的方法。
相关人员发现该公司缺乏必要的控制机制，以避免这种行为。此外，他们还发现，用来计算由于客户量的公式是不公平的，因为它的设计对客户和券商的利益。
据CySEC称，客户的资金产生了共计亿$176的缺口。
此外，该公司还提出了一个压力测试，但是CySEC监管部门对在其使用的数据的可靠性表示怀疑。
CySEC负责人：IronFX未能确定其奖金制度的滥用。
CySEC负责人在2015年10月召开了领导会议，随后致函塞浦路斯总统，指出从国外引进的特定投资公司正在考虑投资。
在2015年11月的第2个CySEC董事会会议上，讨论了信的内容。在接下来的会议上公司高层寻求零罚款。该提案由CySEC拒绝。
该公司随后提出了一个新建议，其中一部分内容也被CySEC拒绝，
