金融业管理局（FINRA）今天宣布，J.P. Morgan证券已经因违反美国证券交易委员会（SEC）的“客户保护条例”和相关监管不力而被罚款280万美元。美国证券交易委员会为确保客户在经纪商破产的情况下能够收回资产而制定了“客户保护条例”规定，持有客户证券的经纪商获得并保持对某些证券的实际占有或控制权。这些证券必须在“控制地点”隔离，并且没有留置权或任何其他妨碍客户持有其证券的负担。一家公司不能使用独立证券以达到自己的目的。
FINRA发现，2008年3月至2016年6月，J.P.Morgan Clearing Corp.没有按照正确的流程来确保其拥有或控制系统正常运行。由于系统性的编码和设计缺陷，经常性的未解决的赤字以及不合理的监督，本应该被隔离的股票可供公司使用。由于未能将证券转移并维持在良好的控制地点，该公司创造了价值数亿美元的外国和国内证券的赤字。例如，摩根大通（J.P. Morgan）近两年来没有将意大利证券转移到一个良好的控制地点，并且有一天造成了81份意大利证券的赤字，价值约为1.46亿美元。
FINRA执法部门执行副总裁苏珊·施罗德（Susan Schroeder）表示：“企业对维护客户证券有着基本的责任。 “客户保护条例是保护投资者的一个重要组成部分，成员必须合理设计和维护系统和程序，以符合拥有和控制的要求。
在确定适当的货币制裁时，FINRA考虑了J.P.Morgan合作制定解决违规问题的计划，并过度扣留现金存款，以保护客户免于失败的证券分类。在解决此事时，J.P.摩根既不承认也不否认这些指控，但同意FINRA的调查结果。
